بحث
أضف نشاطك
  • You have no bookmark.

Your Wishlist : 0 listings

التسجيل

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية دليلك الكامل للإستثمار فى السعودية

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية

تدرك أعداد متزايدة من الأفراد الأجانب والمغتربين المقيمين فوائد الإستثمار فى المملكة العربية السعودية ، مع مجموعة متزايدة من الأدوات الاستثمارية للاختيار من بينها. يشرح هذا الدليل المفيد كل شيء.

كان الإستثمار فى المملكة العربية السعودية تاريخياً حكراً على الشركات متعددة الجنسيات ذات الجيوب الكبيرة والخطط الكبرى للمملكة. ومع ذلك ، تتوفر خيارات استثمار جديدة ومثيرة للمغتربين الأذكياء ورجال الأعمال في مجالات مثل العقارات والشركات الناشئة وصناديق الاستثمار.

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية

نرفع الغطاء عن ماذا وأين وأين وطرق الإستثمار فى المملكة العربية السعودية. يتضمن هذا الدليل المعلومات التالية:

  • الإستثمار فى المملكة العربية السعودية
  • استثمارات حساب التوفير في المملكة العربية السعودية
  • استثمارات معاشات التقاعد في المملكة العربية السعودية
  • استثمارات عقارية في المملكة العربية السعودية
  • استثمارات تجارية في المملكة العربية السعودية
  • صناديق الاستثمار في السعودية
  • الاستثمار في الأسهم والأسهم في السعودية
  • الاستثمارات الخارجية في المملكة العربية السعودية
  • أشكال أخرى للاستثمار في المملكة العربية السعودية
  • ضريبة الاستثمار في المملكة العربية السعودية
  • كيف تستثمر بحكمة في السعودية
  • نصائح استثمارية في السعودية
  • مصادر مفيدة

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية عمل تجاري كبير. في الواقع تلقت المملكة 13 مليار ريال سعودي من الاستثمار الأجنبي المباشر في عام 2018. كما أنها تحتل المرتبة 41 في مؤشر جاذبية الاستثمار الأجنبي المباشر العالمي. لكن هذا ليس سوى جزء من القصة.

وفقًا لاستراتيجيتها الاقتصادية طويلة المدى تريد الحكومة السعودية جذب مستويات أكبر من الاستثمار الأجنبي في القطاعات الناشئة. وهذا يشمل الخدمات اللوجستية ، والصحة ، والتعليم ، والبنية التحتية ، والترفيه ، والطاقة النظيفة ، والدفاع ، والسياحة ، والتعدين. الفكرة ، في الأساس ، هي تنويع الاقتصاد بعيدا عن النفط.

فتح سوق الأسهم السعودي أبوابه أمام المستثمرين المؤسسيين الأجانب في منتصف عام 2015. علاوة على ذلك ، يمكن لغير السعوديين (رهنا بموافقة وزارة الإسكان) شراء العقارات. بالإضافة إلى ذلك ، ينتقل النظام البيئي لريادة الأعمال من قوة إلى قوة. على سبيل المثال ، ترحب المملكة بالشركات الأجنبية بنسبة 100٪. ‘القطاع المالي مفتوح ويقدم مجموعة من الخيارات’ ، وفقًا لمؤسسة التراث ؛ الذي يجمع المؤشر السنوي للحرية الاقتصادية. ويضيف: ‘مع عدم وجود حد أدنى لرأس المال المطلوب ، فقد تم أيضًا تبسيط عملية بدء عمل تجاري نسبيًا’.

كل هذا مدعوم باقتصاد مستقر (وإن كان معرضًا للأحداث الجيوسياسية الإقليمية) ، وتمويل موحد ، ونظام مصرفي جيد التنظيم. تشير حقيقة تصنيف المملكة على أنها الاقتصاد الأكثر حرية في العالم إلى 91 إلى أنه لا يزال هناك عمل يتعين القيام به ؛ على سبيل المثال ، في مجالات مثل الإطار القانوني حول حل النزاعات التجارية ومعالجة قضايا الشفافية في مجالات مثل تشريعات الملكية الفكرية. ومع ذلك ، فإن المملكة العربية السعودية هي أرض الفرص حيث ينطبق شعار ‘من يجرؤ على الفوز’ إلى حد كبير.

استثمارات حساب التوفير في المملكة العربية السعودية

تقدم البنوك السعودية مجموعة من الحسابات الجارية وحسابات التوفير والودائع للوافدين. وتشمل هذه البنوك ساب ، وسامبا ، وبنك البلاد ، والبنك الأول ، وبنك الرياض ، والبنك السعودي الفرنسي ، والبنك العربي الوطني ، والبنك السعودي للاستثمار ، وميم. تحقق من سوق المال لمقارنة الحسابات المختلفة ، وتعرف على معايير الأهلية والتكاليف وإجراءات فتح الحساب.

استثمارات معاشات التقاعد في المملكة العربية السعودية

لا يتعين على الوافدين في المملكة العربية السعودية من الناحية القانونية الدفع في نظام التأمين الاجتماعي الحكومي. في الواقع ، من الشائع أن يساهم الوافدون في نظام التقاعد الخاص بصاحب العمل. علاوة على ذلك ، يختار بعض المغتربين الاستمرار في المساهمة في برامج التأمين الاجتماعي في وطنهم. بدلاً من ذلك ، قد يختارون مزود معاشات تقاعدية خاص.

استثمارات عقارية في المملكة العربية السعودية

استثمارات عقارية في المملكة العربية السعودية

يتوسع سوق العقارات في المملكة العربية السعودية ويتطور. يمثل حوالي 5 ٪ من الناتج المحلي الإجمالي للدولة في الوقت الحاضر ؛ ومع ذلك ، تريد الحكومة أن يتضاعف هذا الرقم في السنوات القليلة المقبلة. ارتفعت أسعار العقارات في العقد الماضي حيث فاق الطلب العرض (خاصة في المدن الكبيرة) ؛ ونما الاقتصاد بشكل مطرد وقوي.

تنخفض الأسعار الآن مع دخول الوحدات السكنية الجديدة إلى السوق وتباطؤ النمو الاقتصادي الأوسع. في الواقع ، أفاد مؤشر أسعار المنازل العالمي لشركة Knight Frank للاستشارات العقارية للربع الثالث من عام 2018 أن الأسعار في المملكة العربية السعودية انخفضت بنسبة 3.7٪ مقارنة بالفترة نفسها من عام 2017 ؛ مما يجعلها الدولة الأسوأ أداء على المؤشر.

الرياض وجدة والدمام هي أسواق العقارات الأكثر تطورًا في البلاد (حيث يعيش ويعمل معظم الوافدين). بدأت التطورات السكنية الجديدة ، من المنازل ذات الأسعار المعقولة إلى الشقق الفاخرة ، في الظهور في جميع أنحاء المدن الثلاث. وفي الوقت نفسه ، فإن مشاريع النقل الحضري الجديدة الضخمة ، مثل مترو الرياض ، يجب أن ترفع أسعار العقارات ؛ خاصة حول المحطات.

قوانين الملكية في المملكة العربية السعودية

بموجب القانون السعودي ، يمكن للمقيمين الوافدين شراء العقارات ؛ وإن لم يكن الأرض. ومع ذلك ، يجب أن يكون العقار هو محل الإقامة الأساسي ، وليس فقط للاستثمار. مدينتي مكة والمدينة المقدستين محظوران على جميع المستثمرين الأجانب والمقيمين المغتربين. على الرغم من عدم توفر أرقام حديثة حول ملكية المنازل الوافدة في المملكة العربية السعودية ، حسب الروايات ، يختار معظمهم عدم الشراء. وذلك لأن الغالبية العظمى من المغتربين يتم تزويدهم بالسكن في عقودهم.

الاستثمار في العقارات في السعودية لة خطوات. الخطوة الأولى هي الحصول على خطاب إذن من وزارة الإسكان. قد يستغرق هذا ما يصل إلى عام. ثم يتم التفاوض على السعر بين المشتري والبائع والوسيط مثل المحامي و / أو السمسار. بمجرد التفاوض على اتفاقية شراء خاصة ، سيحصل المستثمر على تأكيد من المحكمة الشرعية المحلية بأن البائع يمتلك العقار. ثم يتم تسجيل نقل الملكية ، وتختم المحكمة وثيقة الملكية للإشارة إلى النقل القانوني للملكية.

الحصول على قرض عقاري في السعودية

يقدم اثنا عشر بنكًا محليًا حاليًا قروضًا عقارية للوافدين. هم مصرف الراجحي ، مصرف الإنماء ، البنك العربي الوطني ، بنك الجزيرة ، بنك البلاد ، البنك السعودي الفرنسي ، البنك الأهلي التجاري ، بنك الرياض ، ساب ، بنك الاستثمار السعودي ، سامبا ، والبنك الأول. تحقق من سوق المال للحصول على أفضل العروض.

بالإضافة إلى دخلك ، من المحتمل أن يأخذ البنك السعودي في الاعتبار ، عند تقييم أهليتك للحصول على قرض عقاري ، حالة وسمعة صاحب العمل. القاعدة العامة هي أنه كلما كانت الشركة أكبر وأكثر استقرارًا ، كان ذلك أفضل. بمجرد الموافقة على الرهن العقاري ، يقوم البنك عادة بخصم المدفوعات الشهرية عن طريق الخصم المباشر من حساب الراتب الخاص بك.

مما لا يثير الدهشة ، أن أسعار المنازل تختلف حسب الموقع. يعيش الجزء الأكبر من سكان المملكة في الرياض أو جدة أو الدمام. لذلك لديهم عمومًا أعلى الأسعار. قد يصل سعر المنزل الراقي المكون من ثلاث غرف نوم في الرياض إلى 800 ألف دولار. أو يمكنك شراء شقة فاخرة بحوالي 300000 دولار. كما هو الحال في أي بلد ، تذكر تطبيق الحس السليم عند شراء عقار في المملكة العربية السعودية. على سبيل المثال ، تعيين محامٍ جيد وتوظيف مترجم جيد ؛ لأن معظم الوثائق ستكون باللغة العربية. علاوة على ذلك ، قم بإجراء العناية الواجبة وأبحاث السوق. لاحظ أن بعض المستثمرين فقدوا أموالهم في مشاريع الإسكان المتعثرة بعد أن أصبح المطور معسراً.

استثمارات تجارية في المملكة العربية السعودية

“نحن منفتحون للعمل”. هذه هي رسالة الحكومة السعودية للمستثمرين الأجانب. مثل أي مكان تقريبًا ، فإن الواقع أقل بساطة قليلاً. نعم ، يمكن للأجانب (ويفعلون) الاستثمار في جميع مجالات اقتصاد المملكة ؛ باستثناء النفط والتعدين. لكن الدولة تحتل المرتبة 92 من بين 190 دولة على مؤشر ممارسة أنشطة الأعمال لعام 2019 الصادر عن البنك الدولي. هذا يشير إلى أن الأمر ليس بالأمر السهل بالنسبة للمستثمرين الأجانب.

إذا كنت رائد أعمال ، فلن تنقصك النصائح والمساعدة. تمثل الشركات الصغيرة والمتوسطة (SMEs) حوالي خمس الناتج المحلي الإجمالي الوطني. بحلول عام 2030 ، تريد الحكومة أن يصل هذا الرقم إلى 35٪. في تقرير Global Entrepreneurship Monitor لعام 2019 ، رأى حوالي ثلاثة أرباع الذين شملهم الاستطلاع في المملكة العربية السعودية “فرصًا جيدة” لبدء أعمالهم الخاصة ؛ ثاني أعلى رقم من بين 49 دولة شملتها الدراسة.

إجراءات تأسيس الأعمال

أصبحت إجراءات إنشاء الأعمال أكثر بساطة ، وهناك جميع أنواع المساعدة والمشورة لرواد الأعمال. للحصول على المشورة المالية ودعم التسويق والتصدير ، تواصل مع هيئة المشروعات الصغيرة والمتوسطة. تحقق أيضًا من Meras ، وهو برنامج يوفر موقعًا إلكترونيًا وشبكة وطنية من المتاجر الشاملة للشركات الناشئة.

كما أن مركز خدمات الاستثمار التابع للهيئة العامة للاستثمار في المملكة العربية السعودية (SAGIA) مفيد حقًا. تصدر التراخيص التجارية ويمكنها تقديم المشورة بشأن الإجراءات الأخرى للمستثمرين الأجانب في المملكة ، بما في ذلك التأشيرات. يختار المستثمرون الأجانب في المملكة العربية السعودية من بين ثلاث هياكل مؤسسية ، على النحو التالي:

  • شركة ذات مسؤولية محدودة (LLC): الحد الأدنى لرأس المال التأسيسي 500،000 ريال سعودي. يجب أن يكون لديك ما لا يقل عن اثنين من المساهمين (لا يشترط أن يكون أي منهما سعوديًا) ؛ تخضع شركة ذات مسؤولية محدودة أيضًا لمراجعة سنوية ؛
  • مكتب فرعي: مفتوح للشركات الأجنبية لمزاولة النشاط التجاري. الشركة الأم تتحمل كامل المسؤولية. الحد الأدنى لرأس المال التأسيسي 500.000 ريال سعودي. هذا الهيكل أسهل في الإنشاء من شركة ذات مسؤولية محدودة نظرًا لعدم وجود نظام أساسي للموافقة عليه ؛
  • مكتب تمثيلي: يمكن أن يكون مكتبًا تقنيًا وعلميًا (TSO) ؛ يمكن للمصنع من خلاله تقديم الدعم الفني للسوق المحلي عبر الموزع. لا يمكنها الانخراط في نشاط تجاري أو كسب دخل. أو التسجيل المؤقت للشركة (TC) ؛ عمل قصير الأجل تم إنشاؤه لغرض عقد حكومي محدد.

صناديق الإستثمار فى المملكة العربية السعودية

وفقًا لـ Investopedia ، يُعرَّف صندوق الاستثمار على أنه “توريد لرأس المال ينتمي إلى العديد من المستثمرين الذين يستخدمون بشكل جماعي لشراء الأوراق المالية بينما يحتفظ كل مستثمر بملكية أسهمه الخاصة والتحكم فيها.” يوفر صندوق الاستثمار مجموعة أوسع من فرص الاستثمار ، وإدارة أكبر الخبرة ، ورسوم استثمار أقل مما قد يتمكن المستثمرون من الحصول عليه بمفردهم.

تشمل أنواع صناديق الاستثمار المتاحة للمستثمرين الأجانب والمغتربين في المملكة العربية السعودية الصناديق المشتركة والصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) والسندات. تدير جدوى للاستثمار مجموعة من الصناديق المشتركة وفقًا لرغبة المستثمرين في المخاطرة وملفهم الشخصي. تقدم الرياض المالية خدمات التعامل في الصكوك (السندات الإسلامية) وصناديق الاستثمار المتداولة وأسواق السندات. وفي الوقت نفسه ، تقدم شركة الراجحي المالية محفظة شاملة من الصناديق المشتركة المدارة. ويستثمر صندوق HSBC Global Equity Index في الأسهم العالمية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية. سيتمكن كل منهم من تقديم المشورة بشأن كيفية الاستثمار ، ومقدار الاستثمار ، والتكاليف والمخاطر والعوائد المحتملة ؛ كل ذلك يعتمد بالطبع على شهيتك للمخاطرة.

في أبريل 2019 ، أعلنت المملكة العربية السعودية أنها ستفتح سوق السندات الحكومية لمستثمري التجزئة ؛ بهدف تطوير ثقافة الادخار. سيتم بيع الصكوك الحكومية ، أو السندات الإسلامية ، في أجزاء من 1000 ريال سعودي ، بدلا من مليون ريال سعودي تم طرحه سابقا. بالإضافة إلى ذلك ، قامت المملكة بتخفيض الرسوم وعمولات التداول لسوق السندات المحلي لتحفيز التداول.

الإستثمار فى المملكة العربية السعودية فى الأسهم

تعتبر البورصة السعودية أكبر أسواق رأس المال في الشرق الأوسط. اعتبارًا من نهاية عام 2018 ، بلغ إجمالي رسملتها 1.85 تريليون ريال سعودي. زيادة بنسبة 10٪ عن أرقام نهاية عام 2017. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للشركات الأجنبية التداول في البورصة ؛ هم مؤهلون للحصول على ملكية تصل إلى 49٪ من أي شركة مدرجة. ومع ذلك ، لا يمكن للأفراد الأجانب.

يستخدم معظم المستثمرين المؤسسيين خدمات وسيط أو بنك استثماري مثل Morgan Stanley أو Credit Suisse للاستثمار في البورصة السعودية. في عام 2016 ، أطلقت هيئة السوق المالية صندوق الاستثمار العقاري المتداول (REIT) في البورصة السعودية. يمكن للمستثمرين الأجانب غير المقيمين الآن التداول في صناديق الاستثمار العقارية في البورصة.

الاستثمارات الخارجية في المملكة العربية السعودية

على عكس بعض الولايات القضائية الدولية الأخرى ، لا تقدم المملكة العربية السعودية أي نوع من أدوات الاستثمار الخارجية سواء للسعوديين أو غير السعوديين.

ضريبة الإستثمار فى المملكة العربية السعودية

لا توجد ضريبة على الدخل الشخصي في المملكة العربية السعودية. ومن الأمثلة على الدخل الخاضع للضريبة للوافدين ضريبة الدخل المفروضة على حصة الأجنبي في شركة مقيمة سعودية ؛ ما لم يتم تداول الشركة في البورصة ، وفي هذه الحالة يتم تطبيق الزكاة ، وهي شكل من أشكال الضرائب الإسلامية.

يجتذب التخلص من الأسهم في شركة مقيمة ضريبة أرباح رأس المال بنسبة 20٪. أرباح رأس المال من التخلص من أسهم الشركة المتداولة في البورصة تساوي صفرًا إذا تم الحصول على الأسهم بعد عام 2004. يتم فرض ضريبة الشركات بنسبة 20٪ من الدخل. علاوة على ذلك ، لا توجد رسوم على رأس المال أو الدمغة أو ضريبة الأملاك العقارية أو ضريبة الميراث في المملكة العربية السعودية. تنشر شركة Deloitte نظرة عامة رائعة عن نظام الضرائب السعودي.

كيف تستثمر بحكمة في السعودية

قد يكون الاستثمار في المملكة العربية السعودية مختلفًا تمامًا عما اعتدت عليه ؛ على الرغم من تطبيق نفس المبادئ الأساسية. تشمل العوامل التي يجب مراعاتها عند الاستثمار في المملكة العربية السعودية ما يلي:

ما هي فرص الاستثمار المتاحة كأجنبي أو مقيم؟
هل اللوائح المتعلقة بالاستثمار الأجنبي ستتغير؟
هل يحمي القانون الاستثمار الأجنبي بشكل كاف؟
هل هناك أي حوافز لجذب الاستثمار الأجنبي (مثل القروض)؟
هل يمكن إعادة رأس مالك من المملكة؟
كيف تؤثر البيئة الجيوسياسية على السوق؟
هل البلد مستقر سياسيا؟
هل العملة مستقرة؟
ما مدى تطور النظام المصرفي والمالي؟
هل تفهم تداعيات قانون الإفلاس الجديد؟

الخلاصة: قم بالتخطيط الجيد والبدأ. علاوة على ذلك ، تواصل مع الأشخاص على الأرض الذين يمكنهم تقديم نصائح دقيقة ومحايدة.

استشارات استثمارية في السعودية

يتعامل معظم المستثمرين الأجانب مع الوكالات الحكومية مثل SAGIA ووزارة التجارة والاستثمار كنقاط انطلاق للحصول على المشورة والمساعدة. من ناحية أخرى ، يمكنك الاستعانة بمحام يمكنه إرشادك خلال اللوائح.

مصادر مفيدة

اختيار اسم للعلامة التجارية المقال السابق
كيفية اختيار اسم للعلامة التجارية والصفات المرغوبة التى يجب أن تتوفر بة

أضف تعليق

أنت يجب أن تكون مسجل الدخول لإضافة تعليق.
0
إغلق

سلة مشترياتك