كيفية تنويع محفظتك بالطريقة الصحيحة

قال وارن بافيت ذات مرة ، “التنويع هو حماية من الجهل.”

عندما تفكر في الأمر ، فإن هذا الاقتباس منطقي تمامًا. إذا قمت بالتنويع أكثر من اللازم ، فلن تكون أبدًا خبيرًا في أي صناعة أو شركة واحدة وقد تغفل عن أفضل طريقة لإدارة استثمارك.

في هذه الحالة ، الجهل بالتأكيد ليس نعمة.

عند محاولة معرفة كيفية تنويع محفظتك ، امنح نفسك الوقت والصبر للبحث والتركيز انتباهك إلى شركة واحدة في كل مرة سيكافئك بمكافأة رائعة. لا شك في ذلك.

على الرغم من أن إستراتيجيتنا للتنويع تتعارض مع التيار ، فإنني أعدك بأنها ستقودك على طريق النجاح. هذا لا يعني أن التنويع أمر سيء. ليس الأمر كذلك ، خاصة إذا كنت تستخدم توصياتي لتنويع محفظتك طريقة القاعدة رقم 1.

وإليك الطريقة.

ما هو التنويع؟ التنويع هو استراتيجية إدارة تجمع بين استثمارات مختلفة في محفظة واحدة. من منظور الشخص العادي ، هذا يعني أنه كمستثمر ، لديك مصالح في مجموعة متنوعة من الشركات المختلفة ، بغض النظر عن الصناعة أو المنتج.

الغرض من التنويع هو تحقيق عائد أعلى على مجموعة متنوعة من الاستثمارات ، مما يضمن أيضًا أنك تواجه مخاطر استثمارية أقل في نهاية اليوم.

تبدو واعدة ، أليس كذلك؟ قبل أن ترمي جميع بطاقاتك وراء خطة التنويع ، هناك بعض الأشياء التي تحتاج إلى معرفتها حول كيفية تحقيق أقصى استفادة من استثماراتك.

يتطلع الكثير من الأشخاص إلى التنويع تضع محافظهم أموالهم في صناديق الاستثمار أو السندات. لسوء الحظ ، فإن هذا يمنحهم فرصة أقل لتحقيق ثروة هائلة من خلال هذا النوع من التنويع.

الضمان الوحيد مع هذه الإستراتيجية هو التأكد من أنه سيكون لديك معدل عائد متوسط ​​إذا سارت الأمور على ما يرام ، وستشهد انخفاضًا كبيرًا – وإن لم يكن بقدر انخفاض المخزون – إذا انخفاضات السوق.

ومع ذلك ، تلتزم القاعدة رقم 1 بفلسفة التنويع المختلفة. أريدك أن تنوع محفظتك … فقط ليس بنفس الطريقة ، قد يطلب منك مستشاروك الماليون ذلك.

لماذا يدفع التنويع الخوف للكثيرين الآن بعد أن غطينا التعريف الحقيقي للتنويع ، دعنا ندخل في التفاصيل الجوهرية.

يخبرنا العديد من المستثمرين الذين يرغبون في تنويع محفظتهم بأمرين:

إنهم لا يبحثون أين تذهب أموالهم ، لذا فإنهم يوزعون أموالهم بشكل ضئيل. يخافون من السوق ولا يثقون في استثماراتهم. لا يجب أن تقلق بشأن هذه ، مع ذلك ، لأنك كمستثمر في القاعدة رقم 1 ، لقد أجريت بالفعل البحث للعثور على شركات رائعة وأنت متأكد من الاستثمارات التي تختارها.

فكر في الأمر مثل له:

تخيل أن مهنتك الاستثمارية بأكملها يجب أن تنعكس على بطاقة مثقبة وأنك تحصل فقط على لكمات لكل استثمار. مع وضع هذا في الاعتبار ، من المرجح أن تأخذ وقتك وتتأكد من أنك لا تضيع اللكمات الثمينة على الشركات التي لا تستحق ذلك.

لذلك عندما نتحدث عن التنويع لا بأس في تنويع محفظتك. ولكن تريد أن تكون 100٪ متأكد من الشركات اخترت الاستثمار فيه حتى تعرف أنك ستكون على ما يرام عندما ينخفض ​​السوق.

تذكر ، أثناء بحثك ، سوف تحسب هامش أسعار الأمان لمساعدتك على توقع تقلبات السوق. هذا يزيل الخوف من المعادلة تمامًا ، مما يسمح لك بإطلاق السيطرة العاطفية على ما ينتظرنا.

هل من المهم تنويع محفظتك؟ بشكل عام ، من المهم تنويع محفظتك الاستثمارية. لا نعرف أبدًا ما الذي سيفعله السوق ، وتريد أن يكون لديك مجموعة متنوعة من الخيارات تحت تصرفك بغض النظر عما يحدث.

لهذا السبب ، لا نوصي أبدًا بوضع كل بيضك في سلة واحدة.

ومع ذلك ، لا بأس في تحديد عدد قليل من السلال الجيدة التي تثق في أنها ستفعلها. ضاعف أموالك في المستقبل.

هذه العملية لا تتعلق بالتنويع على الإطلاق. يتعلق الأمر بالاستثمار في قيمك وقاعدة معرفتك وأفكارك التي تعتقد أنها جديرة بالاهتمام.

كيفية تنويع محفظتك باستخدام طريقة القاعدة رقم 1 لقد تطرقنا بالفعل إلى أحد أهم مبادئ كيفية تنويع محفظتك بطريقة القاعدة رقم 1.

الأمر بسيط ومباشر: تحتاج إلى الاستثمار فيما تعرفه.

إن معرفة القيمة الحقيقية للشركة إلى جانب أي مشكلات أو تغييرات أو اتجاهات داخل صناعة معينة سيضعك بالتأكيد على طريق النجاح.

بالترتيب لفهم مدخلات وخروج أي عمل بشكل كامل ، تحتاج إلى استثمار الوقت في البحث الخاص بك.

أوصي بالبدء على نطاق صغير بمجرد اتخاذ قرار التنويع. لا تحتاج إلى التفكير في عشرات الشركات. ما عليك سوى أن تبدأ ببضعة شركات مختارة لبدء بناء محفظة متنوعة.

بدلاً من التفكير ، تحتاج إلى التنويع حتى الأسهم ، اختر 5 – الشركات التي تعرف أن لها قيمة كبيرة وستحصل على عائد أعلى. في الواقع ، بعض أفضل محافظ الأسهم صغيرة. تتضمن محفظة Warren Buffet فقط ما بين 5-6 شركات في المجموع!

فكر في العودة إلى امتلاك تلك البطاقة المثقوبة. كلما كانت محفظتك أصغر ، كان ذلك أفضل. كن انتقائيًا وواثقًا في بعض الاستثمارات قبل تنويع الأسهم من خلال التوسع.

الآن ، إليك بعض الخطوات التي يجب أن نأخذها في الاعتبار عند تنويع محافظنا الاستثمارية. تحقق منها.

الخطوة 1: حدد ما تعرفه يعد تعلم كيفية إنشاء خطة استثمار أمرًا بالغ الأهمية من أجل مساعدتك على تحقيق أهدافك المالية طويلة المدى ، وهذا يبدأ وينتهي بما تعرفه.

هناك ثلاث دوائر يجب دائمًا أخذها في الاعتبار قبل تحديد ما إذا كنت تريد الاستثمار أم لا. تركز هذه الدوائر على:

ما تنفقه المال على ما تقدره ما هي شغفك الفكرة من وراء هذه الاستراتيجية هي أنه يمكنك تقليل مخاطر استثمارك نظرًا لأن لديك بالفعل المعرفة التأسيسية حول مجالات اهتمامك المحددة.

على سبيل المثال ، إذا كنت تنفق الأموال على أدوات أتمتة التسويق ، وتقدر كفاءتها ، وكنت متحمسًا لتكنولوجيا التسويق ، فقد يكون من المنطقي الاستثمار في شركات مثل Hubspot أو Marketo أو Pardot.

إذا كنت منخرطًا بشكل أكبر في مجال الرعاية الصحية ، فمن المنطقي أن تضع أموالك في الاستثمار في تلك الصناعة بدلاً من ذلك.

في نهاية اليوم ، اتبع ما تعرفه. في هذه الحالة ، فإن الألفة تولد الفرص.

الخطوة 2: ابحث عن أعمالك وصناعاتها من أكثر الاستراتيجيات التي تم تجربتها وصدقها في عالم الاستثمار اليوم الاستثمار في القيمة – حيث تستثمر في الأسهم الفردية في الشركات التي يقل سعرها عن قيمتها بكثير.

للتأكد من عدم انتقاء الأسهم بشكل عشوائي ، سترغب في قضاء قدر كبير من الوقت في اكتساب فهم عميق للشركات التي تهتم بالاستثمار فيها.

يمكن أن يشمل ذلك كل شيء بدءًا من الأساسيات والإجراءات التشغيلية والإدارة والمقاييس المالية ومعلومات الصناعة وغير ذلك الكثير.

حاول استيعاب أكبر قدر ممكن من أجل اتخاذ قرار رائع قبل تنويع الأسهم. لمزيد من المعلومات لديك ، ستحصل على نتائج أفضل.

الخطوة 3: شراء الأسهم للبيع من لا يحب البيع؟

إذا كان الخيار يقدم نفسه ، فأنت تريد دائمًا شراء شركة بنصف السعر. إن معرفة كيف ومتى تستثمر في الأسهم ، سيوفر لك فرصًا محددة للخروج في المقدمة عندما يحين وقت البيع.

لتقليل مخاطر التقلبات ، قم بشراء الأسهم المعروضة للبيع لأن الاستثمار ليس له مكان يذهب إليه سوى الارتفاع. نظريًا ، حتى لو انخفض ، فإن السوق سيتساوى في النهاية وستعود قيمته بمرور الوقت – وذلك عندما يكون الصبر مفيدًا.

ومع ذلك ، فإن التنويع المفرط يمكن أن يعقد الأمور.

إذا كان السوق معطلاً ، فقد يؤدي ذلك إلى حدوث مشكلات نظرًا لأنه سيكون من الصعب فهم كيفية تحول استثماراتك ويمكنك فقط تحقيق التعادل. في هذا السيناريو ، سيكون من الحكمة توخي الحذر.

خطوة 4: دع تنويع الأسهم يحدث بشكل طبيعي الخبر السار هو بمجرد أن تجد – وتستثمر في – الشركات بنصف السعر ، وتنويع الأسهم سيحدث بشكل طبيعي.

مع مرور الوقت ، لن تحتاج إلى الاستمرار في تجميع حصة في العديد من الشركات لمجرد طرحها للبيع. في هذه المرحلة من اللعبة ، من الأفضل ببساطة إدارة محفظتك ومراقبتها بانتظام بصبر.

عندما يحين وقت التنويع ، انظر إلى الصناعات الأخرى التي تأثرت بالصناعات التي تفضلها ، دع تأخذ العملية مجراها الطبيعي من هناك. لا ينبغي أن تكون ساحقة. كل ما يتطلبه الأمر هو اتخاذ الخطوة الأولى وتبليل قدميك.

اختر الأسهم المناسبة لمحفظتك عند إنشاء محفظة متنوعة ، قد يكون من المغري ملاحظة واتباع خطى المستثمرين الآخرين الذين يزعمون أن الأساليب التقليدية هي الأفضل.

لا تتبع الصناعة. اتبع حدسك. قم ببحثك ، وكن حميميًا مع الشركات التي تهتم بها ، وشاهد السحر يتكشف.

تعرف على المزيد حول ما يعنيه تنويع محفظتك وكيفية بدء الاستثمار بنجاح فيها 2021.

تعرف على كيفية اختيار الأسهم المناسبة لمحفظتك الاستثمارية باستخدام قائمة التحقق المكونة من 5 خطوات.

وإذا كنت تبحث عن المزيد من المعلومات العامة ، تحقق من الدليل النهائي للاستثمار. ستجد فيه كل ما تحتاجه للقيام باستثمارات كبيرة عن طريق تقليل المخاطر وتعظيم العوائد.

20100 فيل تاون مستشار استثماري ، ومدير صندوق التحوط ، ومؤلف 3x NY Times الأكثر مبيعًا ، ودليل نهر Grand Canyon سابقًا ، وملازمًا سابقًا في القوات الخاصة للجيش الأمريكي. يشترك هو وزوجته ميليسا في شغف الخيول والبولو وتنظيم الأحداث. هدف فيل هو مساعدتك على تعلم كيفية الاستثمار وتحقيق الاستقلال المالي.

أضف تعليق