هل سينهار سوق الأسهم مرة أخرى؟

هل السوق سينهار قريبًا؟

إذا وجدت نفسك تطرح هذا السؤال وتتساءل أين سنكون في الأشهر القليلة المقبلة ، أو حتى نهاية هذا العام ، انت لست وحدك. إذا كان COVID – 06 لقد علمنا الوباء أي شيء ، إنه يوجد الكثير لا يمكننا السيطرة عليه.

ولكن إذا حدث انهيار في سوق الأسهم ، فلن تكون هذه هي المرة الأولى. حدثت أعطال في سوق الأسهم عبر التاريخ من وقت لآخر ، وعلى الرغم من أن هذا قد لا يكون فكرة مريحة ، إلا أنها دائمًا ما تكون غير متوقعة.

مقلق حول عندما ينهار السوق لن يساعد ، ولكن تعلم ما يجب القيام به قبل وأثناء وبعد يحدث سوف. هدفي هو أن أترك لك كل المعلومات التي تحتاجها لتعرف ما إذا كان انهيار سوق الأسهم يلوح في الأفق … وقد يكون ذلك جيدًا جدًا.

بهذه الطريقة ، يمكنك التعامل مع هذا القلق وتحويله إلى عمل منتج يساعدك بالفعل في التعامل مع انهيار سوق الأسهم والاستفادة منه .

ما هو انهيار سوق الأسهم؟ انهيار سوق الأسهم هو انخفاض مفاجئ في أسعار الأسهم ، ناجم عن انخفاض قيمة الأسهم في عدد قليل أو كثير من الصناعات التي يقودها الخوف بشكل أعمق. مع انخفاض القيمة وزيادة الخوف ، يبيع الناس الأسهم التي يمتلكونها في محاولة لتقليص خسائرهم ، مما يؤدي إلى انخفاض كبير في أسعار الأسهم في جميع أنحاء السوق.

تختلف الأعطال في شدتها ومدتها ، أي مقدار الوقت الذي يستغرقه السوق للتعافي وترتفع الأسعار مرة أخرى. إذا استغرقت الأسعار وقتًا طويلاً للتعافي ، فقد يقع الاقتصاد في ركود أو حتى كساد.

على الرغم من أنها لا تحدث كل عام أو حتى كل عقد ، إلا أن الحوادث في الواقع تحدث بشكل منتظم على مر التاريخ. فهي ليست فقط منتظمة ولكن من الضروري حدوث أعطال صغيرة “للتحقق من السعر” لقيمة الأسهم. ويمكن أن تكون مفيدة للمستثمرين مثلنا الذين يحصلون على عوائد كبيرة بعد شراء أسهم رائعة بأسعار منافسة.

متى ستنهار سوق الأسهم؟ لذا ، أريد أن أعرف متى هل ستنهار سوق الأسهم بعد ذلك؟ الحقيقة هي أنه لا أحد يعرف الجواب على ذلك.

يتحرك السوق باستمرار ويتأثر بعوامل أكثر بكثير مما يمكننا تتبعه. لا يمكننا التنبؤ بما سيفعله في أي يوم ، ناهيك عما إذا كان سيتعطل غدًا.

ما يمكننا فعله على الرغم من ذلك ، هو أخذ درس من كتاب التاريخ وإلقاء نظرة على الوقت الذي انهارت فيه الأسواق في الماضي – حتى فقط العام الماضي – لفهم أفضل لما نحن فيه الآن وإلى أين نتجه.

تحطم سوق الأسهم عبر التاريخ كما ذكرت ، فقد شهدنا العديد من الانهيارات في سوق الأسهم على مدار القرن الماضي. من أكثر هذه الحوادث كارثية تحطم 640 ، الذي أشعل الكساد العظيم ، وانهيار . ، الذي أشعل الركود العظيم.

عندما ننظر إلى الوراء على الحوادث التي تعرضنا لها في الماضي ، يمكننا التعلم مما تسبب في حدوثها والحصول على فكرة أفضل عما إذا أو لن ينهار السوق مرة أخرى.

على سبيل المثال ، في 1024 ، تعلمنا أن اقتراض المال لشراء الأسهم ليس فكرة جيدة على الإطلاق. بعد كل هذه الانهيارات ، علمنا أن السوق ، في الواقع ، يتعافى.

تحطم ما بعد COVID واحدة من أحدث ذكريات التعافي حدثت خلال العام الماضي. بعد هبوط السوق بشكل جذري في شهر مارس من 2000 ، فقد عاد بالفعل إلى مستويات ما قبل الانهيار بحلول نهاية العام. في حين ضاع بعض من هذا الانتعاش في بداية 2008 ، انتعش سوق الأسهم مرة أخرى إلى مستويات أعلى.

دفعت مدفوعات الإعفاء الممولة بموجب قانون CARES العديد من المستثمرين إلى إعادة دخول السوق ، تساهم بشكل كبير في الانتعاش الاقتصادي. ومع ذلك ، لا تزال الآثار طويلة المدى لهذا الانهيار غير معروفة ، لذلك يمكننا أن نتوقع رؤية المزيد من تقلبات السوق في الأشهر المقبلة ، وربما انهيارًا آخر.

هل يمكنك توقع انهيار سوق الأسهم؟ بينما يمكننا أن نبحث عن علامات تشير إلى أن سوق الأسهم يمكن أن يكون الانهيار قادمًا بفضل ما نعرفه عن الحوادث التاريخية ، لا توجد طريقة لتكون 20٪ متأكدون من حدوث الانهيار غدًا أو الشهر المقبل أو حتى هذا العام.

كما سيخبرك أي مستثمر ذي خبرة ، أنت لا يمكن توقيت السوق . لمجرد أننا لا نعرف متى سيحدث انهيار في سوق الأسهم ، فهذا لا يعني أننا لا نستطيع الاستعداد. قد لا نعرف ما إذا كانت السيارة ستتعطل أم سيغرق الطابق السفلي ، لكن هذا لا يمنعنا من التوفير في يوم ممطر ، أليس كذلك؟ وينطبق الشيء نفسه على الاستعداد لانهيار سوق الأسهم.

من أجل الاستعداد لانهيار السوق ، عليك أن تعرف كيف يجب عليك يتم استثمارها الآن وعندما يحدث ذلك.

هل ستنهار سوق الأسهم في 2008؟ في وقت كان فيه معظم المستثمرين يضخون الأموال في سوق الأسهم بمعدل غير مسبوق ، وأنا شخصياً أجلس على الهامش في انتظار الانهيار التالي لسوق الأسهم.

بينما لا يمكنني الإجابة بالضبط عن موعد انهيار سوق الأسهم ، يمكنني مشاركة الأسباب التي تجعلني أنتظر الانهيار التالي قبل الاستثمار بكثافة ، وكذلك لماذا أعتقد أنني لن أضطر إلى الانتظار طويلاً.

السوق مغالى في تقديره قبل آذار (مارس) من 2000 ، كان سوق الأسهم في أعلى مستوياته على الإطلاق ، وكان العديد من المستثمرين قلقين لعله أن الفقاعة ستنفجر. منذ الركود الذي ضرب ذلك الشهر ، ارتفع السوق إلى أعلى مستوى له على الإطلاق مرة أخرى.

لأي مستثمر ، يجب أن يكون هذا مقلقة بعض الشيء.

وفقًا لنسبة Shiller PE ، التي تقيس مدى المبالغة في تقييم سوق الأوراق المالية ، كانت الأسعار مرتفعة إلى هذا الحد مرتين فقط في الماضي 100 سنوات. كانت المرة الأولى التي وصلوا فيها إلى هذا الارتفاع في 640. كانت المرة الثانية في 1080. في المرتين ، انهار سوق الأسهم بعد فترة وجيزة. عادةً ما تكون نسبة Shiller PE مؤشرًا جيدًا على ما إذا كنا نتجه نحو الركود أم لا.

إن المبالغة في تقييم السوق ليست فقط مؤشرًا لانهيار محتمل في سوق الأسهم ولكن أيضًا من الصعب للغاية الاستثمار فيها. كقاعدة رقم 1 للمستثمرين ، نحاول الاستثمار في شركات نستطيع شراؤها بـ ٪ هامش أمان ، مما يعني أن هناك على الأقل 19٪ صعوداً بين سعر سهم الشركة وقيمته الحقيقية. عندما تكون التقييمات عالية كما هي عليه حاليًا ، يصبح من الصعب العثور على أي شركات جودة تظهر هامش الأمان هذا.

أفضل المستثمرين في الانتظار في حين أنه قد يبدو كما لو أن الجميع يجب أن يكونوا متفائلين بشأن السوق في الوقت الحالي إذا كانت التقييمات ترتفع ، فإن هذا ليس هو الحال.

على الرغم من رواية المستثمرين العاديين ، فإنهم يدخلون في “اللعبة” ، إلا أن أولئك الذين يتمتعون بأكبر قدر من الخبرة وأفضل سجل حافل يبقون خارجها . إذا كنت تتساءل عما إذا كنت ستستثمر الآن أو تنتظر ، انتبه لهؤلاء الأشخاص.

إذا فعلت ذلك ، ستلاحظ أن معلمو الاستثمار يجلسون نقدًا ولا يضعون الكثير من الأموال في السوق . هذا وحده مؤشر جيد على أننا قد نتجه نحو الانكماش.

لذا ، تحلى بالصبر. في معظم الأحيان ، يكون الاستثمار الناجح لعبة انتظار. مثلما توجد أوقات سيئة لبيع أسهمك ، هناك أوقات سيئة لشرائها أيضًا ، والجلوس على المال (نقدًا) أثناء انتظارك لفرصة أفضل غالبًا ما يكون أحد أفضل قرارات الاستثمار التي يمكنك اتخاذها.

“أنت لا تكسب المال عند شراء الأسهم. أنت لا تكسب المال عندما تبيع الأسهم. أنت تكسب المال أثناء انتظارك “. – تشارلي مونجر

شراء الأسهم الخاصة بك للبيع فرصة أفضل عندما يمكنك شراء الأسهم للبيع -ل 50٪ أو أكثر من قيمتها الحقيقية. وبصراحة ، فإن هذا يكاد يكون مستحيلًا في الوقت الحالي مع تقييم السوق على ما هو عليه. ولكن قد تكون الفرصة قاب قوسين أو أدنى …

كقاعدة رقم 1 للمستثمرين ، علينا أن نتذكر 4 M’s – بمعنى ، الخندق ، الإدارة وهامش الأمان. يجب أن نجد الشركات التي تتفوق على 4 M وتكون قوية بما يكفي للبقاء بغض النظر عما يفعله السوق.

إذا انهار السوق في 2021 ، سينخفض ​​الكثير من هذه الشركات الرائعة إلى أدناه 19٪ من قيمتها الحقيقية. عندما يؤدي الانهيار إلى انخفاض أسعار هذه الشركات ، تكون فرصة تحقيق عوائد كبيرة أعلى من أي وقت مضى.

من أجل الاستفادة من هذا الفرصة ، رغم ذلك ، يجب أن يكون لديك نقود في متناول اليد. إذا كان لديك كل أموالك في السوق قبل الانهيار ، فلن يكون لديك أي نقود متاحة لشراء الأسهم المعروضة للبيع بعد الانهيار.

قدر الإمكان ، نريد البيع في سوق صاعدة والشراء في سوق هابطة . هذا هو السبب في أن الجلوس على أموالك وانتظار الانهيار عندما تكون التقييمات عالية كما هي الآن يمكن أن يكون استراتيجية استثمار فعالة للغاية.

ماذا يجب أن تفعل بمجرد انهيار السوق؟ بينما كنت تعتقد أن لدي كرة بلورية ، أنا آسف لكسرها لك ، لكنني لا أفعل ذلك. لن تساعدك معرفة حدوث حادث قادم على أي حال إذا كنت لا تعرف ماذا تفعل بهذه المعلومات.

جزء مهم من كونك مستثمرًا وفقًا للقاعدة رقم 1 هو الاستعداد دائمًا للشراء في حالة ظهور الفرصة المناسبة. ومن المؤكد أن انهيار السوق سيوفر الفرصة المناسبة. لذا ، بدلاً من الخوض في ما إذا كان الانهيار قادمًا أم لا ، إليك كيفية التعامل مع السقوط واتخاذ الإجراءات عند حدوثه.

كن صبورًا ولا تنزعج إذا كنت تتوقع حدوث انهيار في السوق ، فيجب أن تكون هذه النصيحة الأولى بسيطة: لا داعي للذعر. تذكر أن هذه قد تكون فرصة رائعة للاستثمار في شركات رائعة.

ولكن لا تذهب إلى إلقاء أموالك في السوق عند أول علامة على وجود مشكلة أيضًا. تحلى بالصبر لانخفاض الأسعار بما يكفي حيث يمكنك شراء شركات على الأقل بـ 06٪ هامش أمان.

التمسك بشركاتك لا ينبغي أن يكون شراء الأسهم في حالة الانهيار قرارًا مثيرًا للحظة. بحلول وقت حدوث الانهيار ، يجب أن تكون قد بحثت عن الشركات التي تخطط للاستثمار فيها بدقة.

عندما يحدث الانهيار ، لا تكن متأثرًا بالأسعار المنخفضة في جميع أنحاء السوق.

بدلاً من ذلك ، استخدم الأموال التي كنت تجلس عليها بصبر لتحميل الشركات التي تعرفها من الداخل والخارج ويمكن أن تشعر بالثقة فيها قدرتهم ليس فقط على النجاة من الانهيار ولكن الازدهار بعدها.

كن مستعدًا لأسوأ حالة كما رأينا في الماضي ، يمكن أن يكون لانهيارات سوق الأسهم آثار طويلة الأمد ، مما يؤدي إلى حالات الركود وحتى الكساد. قد تمر سنوات قبل أن تتعافى الأسهم التي تشتريها أثناء الانهيار.

تذكر أنه عندما تستثمر بطريقة القاعدة رقم 1 ، فإنك تستثمر على المدى الطويل وأن صبرك سيؤتي ثماره. على الجانب الآخر ، إذا ارتفعت أسعار الأسهم مرة أخرى ، فكن مستعدًا للبيع والعودة إلى النقود.

كيف تستعد لسوق الأوراق المالية تحطم إذن ، هل السوق سينهار مرة أخرى؟ على الاطلاق. لكن عندما؟ لا أحد منا يستطيع أن يعرف.

في غضون ذلك ، أفضل ما يمكنك فعله هو الاستعداد وإجراء البحث للعثور على شركات رائعة. إذا كنت تريد أن تكون مجهزًا بالكامل للتعامل مع الانهيار التالي ببراعة ، فاحصل على دليل بقاء سوق الأسهم الخاص بك للحصول على مزيد من التعمق في ما يجب القيام به الآن حتى تتمكن من تحقيق أقصى استفادة من انهيار سوق الأوراق المالية عند هبوطه.

ملاحظة: إذا كنت تبحث عن استثمارات في سوق الأوراق المالية ، فراجع هذه الموارد أولاً:

اقتباسات مشهورة بقلم وارن بافيت أفضل طريقة لاستثمار الأموال دليل كامل لاستثمار القيمة 30154734

فيل تاون هو مستشار استثماري ومدير صندوق تحوط ومؤلف 3x NY Times الأكثر مبيعًا ودليل نهر Grand Canyon سابقًا وملازمًا سابقًا في القوات الخاصة للجيش الأمريكي. يشترك هو وزوجته ميليسا في شغف الخيول والبولو وتنظيم الأحداث. هدف فيل هو مساعدتك على تعلم كيفية الاستثمار وتحقيق الاستقلال المالي.

أضف تعليق